Создаем криптопортфель

Тема сегодняшней, третьей по счёту, статьи из цикла "о криптовалютах": создание долгосрочного инвестиционного портфеля. Задача - формирование портфеля с минимумом усилий и затрат времени, используя стратегию пассивного инвестирования и усреднения

Если вы ещё не читали первую и вторую статьи из этого цикла, рекомендуем вначале ознакомиться с ними по ссылкам:

Часть 1 - криптовалютные биржи

Часть 2 - покупка криптовалюты на биржах

Суть стратегии пассивного инвестирования и усреднения

Отдельно обращаем ваше внимание на суть стратегии на примере. Представим, что вы купили BitCoin на всю сумму вашего депозита отведённого на криптовалюту, поддавшись ажиотажу осенью 2021 года, когда со всех сторон звучали радостные крики о Ту Зе Муне и битке по 300к баксов) Цена входа составила 60 000$ Цена битка на момент написания статьи около 28 000$ То есть сегодня, человек из нашего примера с грустью наблюдает просадку своего портфеля из одного актива в размере более 50% и, возможно, умудрился даже продать всё на панике по минимальной цене в 16 000$, потеряв полностью веру в "эти ваши крипто валюты". Если бы тот же человек действовал по стратегии усреднения, покупая тот же BitCoin с осени 2021 года равными небольшими долями раз в неделю или раз в месяц, его средняя цена была бы намного ниже, ведь он бы заходил и по 60к $ и по 30к $ и по 16к $.

В этом и заключается суть стратегии: мы покупаем активы на равную сумму через равный промежуток времени, не пытаясь поймать лучшую возможную цену, спокойно и без нервов в комфортном режиме. Мы не обращаем внимание на ежедневные новости, на фоне которых крипта может летать туда сюда на десятки процентов, мы просто придерживаемся своей стратегии не смотря ни на что. Сумма может быть 20$ в неделю, 50$ или 100$, да даже 10$, главное, это должна быть комфортная для Вас свободная сумма, которую Вы готовы вкладывать в своё светлое будущее)

О глобальной диверсификации

Обращаем ваше внимание, что криптопортфель должен быть лишь небольшой частью вашего общего портфеля, стоит также иметь активы на фондовом рынке, в недвижимости, подушку безопасности в наиболее ликвидных активах вроде счетов в банке и наличности. Диверсификация и ещё раз диверсификация во всём - это самое главное, не нужно делать ставку всеми своими деньгами только лишь на 1 конкретный актив, ибо в случае неудачи вы рискуете потерять всё.

Варианты криптовалютных портфелей

Возвращаемся к нашему криптопортфелю. Представим, человек решил для себя, что готов инвестировать в крипту по 50$ в неделю. Эта свободная сумма никаким образом не сказывается на его благополучии. Что же ему нужно делать дальше? А дальше нужно отобрать активы. Все криптомонеты делятся на BitCoin, альткоины и стейблкоины. Альткоины - это всё, что не биткоин и не стейблкоины) А стейблкоины - это монеты, привязанные курсом к доллару США, в них мы держим часть средств портфеля на случай сильного пролива для докупок. А теперь несколько вариантов портфеля:

1) Простейший: подойдёт для тех, кто в криптовалюту почти не вникает и хочет инвестировать в самый надёжный инструмент из всего многообразия монет с минимальными телодвижениями. Покупаем только BitCoin и часть держим в стейбл коинах USDT trc-20, USDT erc-20 и USDT bep-20. Да, по стейблкоинам тоже лучше диверсифицироваться, так как имеются риски отвязки какого-то конкретного от курса доллара по тем или иным причинам (примеры уже были). Пропорция: 75% биткоин, 25% в usdt. То есть раз в неделю покупаем битка на 37,5$ и 12,5$ пускаем в USDT Если на какой-то конкретной неделе видим сильное падение биткоина (а это нормально, и будет ещё не раз), мы, помимо еженедельных 37,5$, пускаем часть наших USDT на докупку Биткоина. Чем сильнее падение - тем сильнее расчехляем стейблы

2) Умеренно диверсифицированный: подойдёт практически для всех инвесторов. Тут, помимо Биткоина (на который всё же мы делаем больший упор) мы покупаем также альткоины надёжных проектов - самые известные и капитализированные. На наш взгляд, список активов и пропорции могут выглядеть таким образом:

- BitCoin (BTC) - 40%;
- Ethereum (ETH) - 10%;
- BNB (BNB) - 10%;
- XRP (XRP) - 5%;
- DogeCoin (DOGE) - 5%;
- LiteCoin (LTC) - 5%;
- Tron (TRX) - 5%;
- Stellar (XLM) - 5%
- USDT - 15% для докупок на просадках

Если Вы в крипте что-то смыслите и следите за новостями и проектами, ваш список может отличаться (Ethereum и BNB, на наш взгляд, стоит добавить обязательно), главное - понять сам принцип. Если же нет, можете просто воспользоваться нашим списком

3) Широко диверсифицированный - более волатильный, но с большим потенциалом доходности. Здесь суть примерно такая же, как во втором варианте, но помимо самых капитализированных монет вы добавляете токены, которые на ваш взгляд являются перспективными небольшим процентом. К примеру, 2% PancakeSwap (CAKE), 2% Trust Wallet Token (TWT) и так далее. Это подойдёт тем, кто в криптоиндустрию вникает, следит за новостями и знает проекты, которые считает перспективными. Это важно. Не нужно просто наугад набирать кучу разных монет, о которых вы где-то мельком услышали. Есть ответ на вопрос: токен какого проекта я покупаю, почему я считаю его перспективным? Берём. Нет этого, выбираем вариант портфеля номер 2 или даже номер 1

Учёт и анализ вашего криптопортфеля

Теперь перейдём к не менее важному моменту: учёт ваших активов. Вы можете покупать их на разных биржах, держать на разных кошельках, но необходим инструмент, который позволит вам наглядно видеть всю динамику вашего портфеля и пропорции активов, а также среднюю цену по ним. Для этого можно использовать удобный сервис CoinMarketCap (имеет поддержку русккого языка)

Ссылка на CoinMarketCap

Он позволяет во-первых смотреть информацию по любому существующему токену: его капитализацию, суть проекта, который за ним стоит, текущую цену и график, а также новости по активу. А во-вторых позволяет составлять свои собственные портфели и отслеживать их динамику

Сервис прост и интуитивно понятен, но, давайте вкратце пробежимся по основным моментам

На главной странице сервиса мы видим все критовалюты отсортированные по их капитализации (порядок сортировки можно изменять). Нажав на название любой, мы можем узнать о ней дополнительную информацию.

Для ведения портфеля проходим простую регистрацию, либо можно войти через ваш аккаунт на бирже Binance, либо через кошельки вроде MetaMask

Затем нажимаем кнопку "портфель" и попадаем на страницу показанную на скрине (в вашем случае списка активов там не будет), так как вы ещё ничего не покупали



Здесь, нажав кнопку "создать портфель", Вы можете добавить новый портфель, либо же использовать уже имеющийся по умолчанию с названием My Main Portfolio. Теперь, покупая любой актив на бирже, либо через кошельки, либо через обменники, Вам нужно будет отразить эту операцию в своём портфеле. По стратегии делать докупки мы будем раз в неделю или в 2 недели, или раз в месяц, как больше нравится, так что добавление операций в CoinMarketCap не займёт у вас много времени

 

Представим, только что Вы купили на бирже BitCoin по цене 28 060 $ в количестве 0.0007126 BTC. В CoinMarketCap в вашем портфеле нажимаем на кнопку добавить новое, в открывшемся окне выбираем BitCoin, в следующем окне указываем количество купленного актива, цену покупки и дату (автоматически будет стоять текущая дата и время), также можно указать потраченную на покупку комиссию, и нажимаем "добавить транзакцию". Всё, теперь данная операция учтена в вашем портфеле. Всё аналогично и по другим монетам. Если Вы продаёте какой-то актив, то в окне добавления транзакции ставим переключатель на "продать".

После добавления транзакций Вы будете видеть все ваши активы в портфеле в виде списка. По каждому будет указано суточное изменение, средняя цена вашей покупке и общая прибыль или убыток. Нажимая плюсик справа от конкретного, можно добавлять транзакцию по нему, там же чуть правее, нажав на многоточие, можно посмотреть список всех операций или удалить ошибочно добавленную транзакцию.

Для того, чтобы увидеть общий результат портфеля, нажимаем кнопку "статистика". Чтобы увидеть распределение по активам - кнопку "распределение"

Вот в общем-то и всё, теперь Вы можете приступить к формированию собственного портфеля и с гордостью называть себя модным словом "криптоинвестор"

О важности регулярности

В конце хочется обратить внимание на важный момент: для достижения успеха прежде всего важна регулярность! В своё время, я уже начинал вести подобный портфель, когда криптовалюта обновляла максимумы, какое-то время регулярно делал покупки, но потом, когда всё упало и лежало на дне, интерес угас. Как итог, пропустил лучшие на годовом промежутке времени цены для входа. А сейчас, когда крипта стала оживать, стало вдруг снова интересно) И очень печально осознавать, что просто следуя своей же стратегии, а не забив, сейчас на росте я уже мог видеть очень неплохие результаты по портфелю. Думаю, не я один такой, тут играет роль психология: когда что-то растёт, и об этом трубят со всех углов, это сразу хочется купить, а когда оно упало и шумиха поутихла, думаешь: да ну, какашка, не интересно) Призываю никого не повторять мой хомячий поступок, если уж взялись за это дело, не ленитесь и не забивайте, регулярно делайте покупки, и в будущем обязательно будете вознаграждены за это

Удачи и профита, ваш IQmonitoring